как пишется? У Миш.. карандаш...!

У Миши карандаш. Вставили букву и потому что правило жи-ши пиши с буквой и.Карандаш нечего не вставляем,потому что буква ш твёрдая но звучит как мягкая мы же не будем говорить карандашь тогда бы вставили букву щ,но у нас  слово карандаш.

У Миши карандаш, и как окончание после шипящего, а карандаш словарное слово и м. р., окончание нулевое