Почему не на шутку пишется раздельно

Потому что можно вставить вспомогательные слова между частями словосочетания(не пишется раздельно,  на ЧТО, на шутку)

Потому что между частицей "не" и словом "шутку" стоит предлог.  А вообще, "шутка" может спокойно употребляться без частицы.